Volksbank, propiedad del Estado holandés y matriz de SNS, ASN y RegioBank, se enfrenta a una segunda multa por la mala gestión de riesgos y controles deficientes en la prevención del blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo.
El Banco Central Europeo (BCE) ha solicitado a De Nederlandsche Bank (DNB) que inicie una nueva investigación sobre el banco.
Deficiencias en la Gestión de Riesgos:
El año pasado, el DNB ya había concluido que De Volksbank no había hecho lo suficiente para prevenir el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo, y que no había comprobado adecuadamente los antecedentes de sus clientes.
Como resultado, el DNB lleva tiempo trabajando en la imposición de una multa al banco.
Este año, el BCE también examinó las deficiencias del banco y reveló que Volksbank había subestimado durante años los riesgos relacionados con los préstamos y los clientes.
El DNB ha informado al banco de que esta investigación dará lugar a otra multa, aunque De Volksbank aún no ha revelado el importe de las sanciones.
Contexto de Multas Anteriores en el Sector Bancario:
En el pasado, otros grandes bancos como ING, ABN Amro y Rabobank también fueron multados por no cumplir adecuadamente con los controles de blanqueo de dinero.
Llegando a acuerdos con el Ministerio Público (OM) por cientos de millones de euros.
Desafíos para los Bancos:
Los bancos han expresado su preocupación por los estrictos controles establecidos bajo la Ley de Prevención del Blanqueo de Dinero y la Financiación del Terrorismo.
Argumentan que estos les cuestan mucho dinero y, en algunos casos, les obligan a discriminar a los clientes.
A principios de este año, el DNB ordenó a los bancos holandeses que intensificaran sus esfuerzos para evitar la discriminación durante los controles de blanqueo de dinero.
Qué reveló la investigación del BCE sobre De Volksbank?
El BCE descubrió que De Volksbank subestimó durante años los riesgos asociados con los préstamos y los clientes.
¿Qué han hecho otros bancos en el pasado en relación con estas multas?
Bancos como ING, ABN Amro y Rabobank han recibido fuertes multas por deficiencias similares y llegaron a acuerdos con el Ministerio Público por cientos de millones de euros.